Aktiendepot

Interactive Brokers Test – Broker für Trader mit viel Handels- und Markt Erfahrung!

Interactive Brokers Test
Mindesteinlage10.000 USD
Gebührenvariabel
DemokontoJa
Zu Interactive Brokers

Für das Trading-Angebot auf der Interactive Brokers-Webseite trägt der amerikanische Online-Broker Interactive Brokers LLC die Verantwortung. Besonders intensiv werden auf interactivebrokers.com folgende Produkte beworben: Forex, CFDs und ETFs. Seit 1990 steht dieses Angebot auch Kunden aus Deutschland offen. Der Broker ist aber schon deutlich länger, nämlich seit 1977, am Markt. Bereits der Firmenname deutet darauf hin, dass Anleger hier eine breite Palette an Handelsinstrumenten erwartet, angefangen von CFDs über Forex, Aktien bis hin zu Optionen.

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Was verspricht Interactive Brokers beim “IB Universal Account“?

Als Online-Broker mit Spezialisierung auf Devisenhandel bietet Interactive Brokers einen Account für alle Märkt. Zusätzlich wird der Handel gleichzeitig mit verschiedenen Währungen angeboten und als Anreiz für einen Wechsel zugesichert. Die Aktiendepot-Redaktion hat dieses Angebot für Sie geprüft.

Welche Vorteile bietet angeblich nur Interactive Brokers und kein anderer Devisen-Spezialist?

Warme Worte in der Werbung sind die eine Sache, echte Vorteile für Kunden sind entscheidender. Deswegen hat die Aktiendepot-Redaktion getestet, ob sich Interactive Brokers mit kostengünstigen Produkten, Ausführungen zum besten Preis und konkurrenzfähigen Spreads wirklich von der Konkurrenz abhebt. Im Test zu diesem Devisen-Spezialisten wurden viele Erfahrungen aus der Praxis berücksichtigt.

Wie sieht sich Interactive Brokers selbst und was haben die Kunden davon?

Transparenz, Kundenorientierung und ein breites Angebot hält der Online-Broker Interactive Brokers für besonders wichtig. Deswegen sieht sich dieser Devisen-Spezialist als „der größte elektronische Broker in den USA“. In der Aktiendepot-Redaktion sind wir den Versprechen auf den Grund gegangen.

Stimmt die Werbung von Interactive Brokers mit den Wünschen der Neukunden überein?

Wechselwillige CFD-Händler und Neukunden versucht Interactive Brokers durch individuelles Risikomanagement, weltweite Handelsmöglichkeiten, hohe Einlagensicherheit und Datensicherheit zu begeistern. Im Test von Interactive Brokers hat die Aktiendepot-Redaktion ermittelt, wie die Erfahrungen mit diesen Angeboten sind.

Das Zeugnis - wie hat Interactive Brokers im Aktiendepot-Test abgeschnitten?

Kosten für den Handel: 3
Kundenservice: 3
Risiko: 1
Sicherheit: 1
Wissensvermittlung: 2
Benutzerfreundlichkeit: 4
Mobiler Wertpapierhandel: 3
Orderarten und Orderzusätze: 2
Zusatzangebote: 5
Rechtliches: 3

Gesamtnote: 2,7

Pro

  • 24/5 Erreichbarkeit des Kundenservice
  • Einlagensicherung bis 500.000 USD
  • IB „Händler Universität“
  • Eine solide Webseite
  • Mobile TWS für iOS, Android und Blackberry
  • Limit- und Marketorders
Zu Interactive Brokers

Contra

  • Wenig übersichtliche Preisgestaltung
  • Keinerlei Zusatzangebote
  • AGB nur auf Englisch verfügbar

Kosten für den Handel – Wenig übersichtliche Preisgestaltung

Erfahrene Wertpapierhändler kennen das Problem genau: wenn sehr aktiv gehandelt wird und der Online-Broker zu teuer ist, hat das negative Auswirkungen auf die Rendite. Selbst ein CFD- und Forex-Broker wie Interactive Brokers muss sich deswegen jederzeit dem Vergleich von Kosten und Leistungen stellen. Weil Erfahrungen aus der Vergangenheit nichts zählen, hat die Aktiendepot-Redaktion Interactive Brokers anhand folgender Kriterien getestet: Transparenz der Depotkosten, Höhe von Spreads, Provisionen, Kommissionen und Mindesteinlage und Kosten für die Depotführung. Weiterhin wurden bei Interactive Brokers die maximal mögliche Leverage (Hebel) im CFD-Angebot und die verfügbaren Lot-Größen im FX-Angebot betrachtet.

Ein Wertpapierdepot bei Interactive Brokers ist jederzeit kostenlos. Interactive Brokers ist ein Online-Broker, der grundsätzlich eine Mindesteinlage von 10.000 USD voraussetzt (zusätzlich monatlicher Mindestumsatz von 10 USD). Für Unter-25jährige beträgt die Mindesteinlage aber nur 3.5000 USD. Weil Interactive Brokers ein breit aufgestellter Broker ist, können Kunden zwischen verschiedenen Kontotypen wählen, z.B. gibt es ein Konto für Investoren und Händler (Einzelpersonen, aber auch Partnerschaftes, Trusts, IRAs, UGMA/UTMAs). Ebenfalls gibt es die Privatkonten „Friends & Family Konto“ sowie Konten für Kleinunternehmen, Family Offices als Firmenkonten. Wer über Interactive Brokers am globalen Kassamarkt für FX sowie mit CFDs (gehebelte Finanzinstrumente auf Basis eines Kredits des Brokers) traden möchte, muss dabei mit folgenden Kosten rechnen: bis zu 0,50 USD Orderkosten und zusätzlich tagesaktuelle Spreads und Kommissionen.

Für positive Interactive Brokers Erfahrungen ist es natürlich wichtig, dass der Broker auch eine entsprechend große Bandbreite an Basiswerten zur Verfügung stellt. Im Test konnte das Unternehmen hier punkten, insbesondere weil verglichen mit anderen Brokern sowohl viele CFDs als auch sehr viele, auch exotischere Devisenpaare handelbar sind.

Ohne Frage: günstige Gebühren sowie Spreads sind wichtig bei der Beurteilung eines Brokers. Genauso wichtig empfinden wir es jedoch, dass der Broker auch die Konditionen transparent und nachvollziehbar darstellt. Im Test von Interactive Brokers war dieser Punkt allerdings nur teilweise vorhanden. Zwar gibt es einen Extra-Bereich zum Thema Kosten, aber dort sind nicht alle Kosten nachvollziehbar aufgelistet, so dass man für manche Informationen länger weitersuchen muss.

Über 15 Kriterien wurden in der wichtigen Testkategorie „Kosten für den Handel“ ausgewertet. Interactive Brokers konnte sich dabei die Teilnote „befriedigend“ sichern.

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Erfahrungen mit dem Interactive-Brokers-Kundenservice – 24/5 Erreichbarkeit des Kundenservice

Bereits an zweiter Stelle in unserem Testbericht prüfen wir die Qualität des Kundenservice. Dabei geht es uns nicht nur um die Kompetenz der Mitarbeiter, sondern auch über welche Kanäle die Kollegen erreichbar sind sowie zu welchen Uhrzeiten. Interactive Brokers ist eine der größten Broker auf der Welt. Daher überrascht es uns nicht, dass die Erreichbarkeit des Supports rund um die Uhr gewährleistet ist. Wichtig ist dies auch, weil auch der CFD und Devisenhandel rund um die Uhr möglich ist. Weil Interactive Brokers im Test über vier Wege, nämlich Live-Chat, E-Mail, kostenloser internationaler Hotline und Trouble Ticket, erreichbar war, bestätigt sich der erste Eindruck im Bereich Kundendienst. Einige Minuspunkte hat der Online-Broker allerdings in puncto Verständlichkeit gesammelt. Scheinbar ist die deutsche Webseite doch eher ein Nebenprodukt des Brokers, jedenfalls hat der deutschsprachige Kundenservice einige Mängel gegenüber dem englischsprachigen. Auch die Auffindbarkeit der Informationen ist nicht optimal. Denn es muss lang auf der Webseite gesucht werden, bis man die entsprechenden Informationen gefunden hat. Insgesamt hat Interactive Brokers also einen durchschnittlichen Kundendienst und konnte deswegen die Testnote “ befriedigend “ verbuchen.

Befriedigend

Interactive Brokers im Risiko-Test – Einlagensicherung bis 500.000 USD

Es würde der beste und rentabelste Handel nichts nützen, wenn der Broker unseriös und unzuverlässig arbeiten würde. Das würde man beispielsweise dadurch merken, dass keine Auszahlungen erfolgten oder ähnliches. In diesem Fall hätte der Händler ein echtes Problem: Er käme nicht an sein Geld heran. Oder auch wenn der Broker pleite geht und die Gläubiger Zugriff auf das Kapital des Kunden hätten. Um hier nicht einem Betrugsfall aufzusitzen, prüft unsere Redaktion stets auch die Regulierung und Sicherheit des Unternehmens. Auch Interactive Brokers haben wir aus diesem Blickwinkel heraus genau untersucht. Geprüft wurde zum Beispiel, welchen Standard dieser Anbieter bei der Aufbewahrung der Kundeneinlagen und bei der Einlagensicherung garantiert und wie generell mit den Themen „Risiko“ und „Rendite“ umgegangen wird.

Seiner Informationspflicht kommt Interactive Brokers mit Hinweise auf Risiken am Devisenmarkt nach, die auf jeder Unterseite klar ersichtlich sind. Lieber schreckt der Broker einen unbedarften Kunden ab, der noch nicht für CFD- und FX-Trading bereit ist, als immer wieder schlechte Erfahrungsberichte in Foren oder der Presse zu riskieren.

Wer ein Konto bei einem CFD bzw. Forex Broker eröffnet wird schnell mit Begriffen wie Mindesteinlage oder Mindesteinzahlung konfrontiert. Im allgemeinen Sprachgebrauch werden die beiden Begriffe synonym verwendet. Doch aus rechtlicher Sicht, sollte man von Einlagen sprechen. Denn im Gegensatz zu Einzahlungen, werden Kundeneinlagen nur treuhänderisch verwaltet. Interactive Brokers verwaltet die Gelder der Kunden ebenfalls nur als Treuhänder. Sie gehen nicht in das Eigentum des Unternehmens über. Zudem soll das Kapital der Kunden nicht auf eigenen Konten liegen, sondern auf Konten bei anderen Banken, die zudem über eine entsprechende Solvenz verfügen. Die Aufbewahrung auf segregierten Bank- oder Custody-Konten, hauptsächlich bei großen US-Banken sowie in Teilen in U.S. Treasury Securities und FDIC-backed Bonds investiert, entsprechen diesen Anforderungen vollkommen.

Neben der strikten Trennung von Kundenvermögen und Vermögen des Brokers spielt die Einlagensicherung eine Schlüsselrolle bei der Verringerung der Risiken. Je nachdem wo der Broker seinen Sitz unterhält, unterliegt er der dortigen Regulierung und Aufsichtsbehörden. Die Einlagensicherung von Interactive Broker beträgt aufgrund der Regulierung in den USA 500.000 USD. Für die meisten Anleger sollte diese Summe absolut ausreichend sein. Wer deutlich höhere Volumina handelt, sollte diesen Aspekt jedoch berücksichtigen. Vieltrader mit höherem Depot-Volumen sollten sich der begrenzten Einlagensicherung bewusst sein. Aber selbst für diese Trader ist die Sicherungssumme im Vergleich zu anderen CFD- und Forex-Broker erfreulich hoch. Unter der Interactive Brokers LLC’s Excess SIPC Policy sind Kunden bei bestimmten Versicherungsträgern durch Lloyd’s of London zusätzlich bis zu 30 Millionen USD versichert. Dies sorgt für eine weitere deutliche Reduktion der Risiken, was gerade für institutionelle Trader interessant sein dürfte. In der Gesamtschau ergibt sich in der wichtigen Kategorie „Risiko“ für Interactive Brokers die Testnote „sehr gut „.

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Interactive Brokers: Erfahrungen mit der Sicherheit – Sicheres Online-Brokerage

Die Google-Suche nach Begriffen wie „Interactive Brokers Erfahrungen“ oder „Interactive Brokers seriös“ sagt erst mal nicht viel über die Qualität von Interactive Brokers aus. So oder so ähnlich suchen nämliche viele interessierte Trader nach Informationen zu bekannten und weniger bekannten FX- und CFD-Brokern. Es sagt allerdings eine Menge über die Bedeutung der Kategorie „Sicherheit“ für einen modernen Online-Broker aus. Deswegen hat die Aktiendepot-Redaktion unter anderem die SSL-Verschlüsselung von Broker-Webseite und Login-Bereich getestet und nach Presseberichten über Datenpannen und Hacker-Attacken gesucht. Darüber hinaus wurde auch bewertet, ob Interactive Brokers einen Benachrichtigungsservice zu verdächtigen Konto-Aktivitäten anbietet, rechtzeitig vor Gefahren warnt und auch seine Kunden zu eigenen Sicherheitsanstrengungen motiviert.

Bei den grundlegenden Sicherheitsaspekten liefert der Test von Interactive Brokers ein positives Bild: Die Webseite ist per SSL verschlüsselt und das Zertifikat ist vertrauenswürdig. Der Login-Bereich auf interactivebrokers.com ist ebenfalls über SSL verschlüsselt und natürlich auch vertrauenswürdig.

Das sind natürlich nur die grundlegenden Sicherheitsvorkehrungen. Da es im Wertpapierhandel um extrem viel Geld geht, muss die EDV auch entsprechend geschützt werden. Ja, es kommt ihr sogar eine Schlüsselrolle zu. Das Unternehmen Interactive Brokers kann im Test an dieser Stelle überzeugen. Zum Beispiel haben wir in der Presse keinerlei negative Berichterstattung über den Broker zu diesem Thema gefunden. Zu einer höheren Sicherheit kann jedoch auch der Kunde selbst beitragen. Interactive Brokers benachrichtigt seine Kunden bei verdächtigen Aktionen und warnt vor Gefahren, wenn es nötig ist. Nach Berücksichtigung aller Sicherheitsdaten vergibt die Aktiendepot-Redaktion im Test an Interactive Brokers die Teilnote „sehr gut“.

Sehr Gut

Wissensvermittlung – IB „Händler Universität“

Für den erfolgreichen und vor allem profitablen Devisenhandel ist neben Erfahrung auch Wissen vonnöten. Erfahrung kann der Kunde nur im Laufe der Zeit erhalten, indem er entsprechend auch Devisen handelt. Doch bei der Wissensvermittlung kann der Broker nachhelfen. Daher prüfte unsere Redaktion im nächsten Schritt, ob und welches Aus- und Weiterbildungsangebot Interactive Brokers zur Verfügung stellt. Es gibt einige thematische Webseiten, mit denen vor allem Trader mit Erfahrungen angesprochen werden, die in dieser Wissensdatenbank nur schnell mal etwas nachschlagen wollen.

In der Interactive Brokers „Händler Universität“ werden Trading-Webinare (online) sowie interaktive Tools und Kurszeiten angeboten. Persönliche oder vor Ort stattfindende Trading-Seminare gibt es bei diesem Anbieter dagegen nicht. Ergänzt wird das umfangreiche Webinar-Angebot leider nicht durch digitale Broschüren oder E-Books. Für Interactive Brokers-Kunden war das Wissensangebot dafür aber immer kostenfrei. Das Angebot dieses Forex- und CFD-Brokers ist professionell und übersichtlich. Das Testgebiet „Wissensvermittlung“ schließt Interactive Brokers deswegen mit der Testnote „gut“ ab.

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Benutzerfreundlichkeit, die Erfahrungen bei Interactive Brokers – eine solide Webseite

Der eine oder andere Broker wirbt mit dem Slogan, dass die Handelsplattform besonders benutzerfreundlich gestaltet ist. Doch wir geben uns mit Werbeversprechen nicht zufrieden, sondern werfen selbst einen Blick auf die Website und die Plattform des Anbieters. Abgesehen von einer modernen Optik muss die Menüführung intuitiv und einfach gestaltet sein.

Die Broker-Webseite interactivebrokers.com ist auf allen relevanten Endgeräten abrufbar und bietet eine einigermaßen moderne Optik. Interactive Brokers versucht Interessenten nicht mit vertrauensbildenden Elementen wie Kundenstimmen oder Qualitätssiegeln von sich zu überzeugen.

Ein nicht zu unterschätzendes Element auf jeder Webseite ist die Suchfunktion. Eine Webseite ohne Suchfunktion schneidet bei Besuchern per se schon mal schlechter ab. Es ist schließlich auch viel einfacher, einen Suchbegriff in die Suchleiste einzugeben, als sich mühsam durch die Menüs zu klicken. Beim Online-Broker Interactive Brokers liefert die Suchfunktion zwar verwertbare Ergebnisse, diese verlinken aber fast immer auf die englischsprachigen Webseiten des Anbieters. Die deutsche Webseite ist insgesamt wenig aufschlussreich und bietet kaum Informationen. Auch geprüft wurde die Fehlerfreiheit des Portals. Darunter verstehen wir insbesondere, dass Unterseiten vorhanden sind und auch die Menüführung funktioniert. Ebenfalls sollte eine sinnvolle sowie funktionierende Verlinkung auf der Webseite vorhanden sein. In alldem schneidet der Broker hervorragend ab.

Bei interactivebrokers.com kommt die bekannte Trader Workstation (TWS) zum Einsatz. Hinter diesen Markennamen steckt eine Software-Lösungen von Drittanbietern, die auch bei Konkurrenten zum Einsatz kommt. Selbstverständlich können Kunden die Software im Vorfeld auch testen. Im Leistungstest zur Benutzerfreundlichkeit bekommt Interactive Brokers von der Aktiendepot-Redaktion die Testnote „ausreichend „.

Ausreichend

Mobiler Wertpapierhandel – Mobile TWS für iOS, Android und Blackberry

Es ist längst kein Geheimnis mehr, dass die Nutzung von mobilem Internet auf Smartphone und Tablet immer mehr zunimmt. Das betrifft nicht nur die Messengerdienste wie WhatsApp, sondern auch den Börsenhandel. So gut wie jeder Anbieter stellt seinen Kunden eine mobile Broker App zur Verfügung. Damit können Kunden nicht nur Kurse prüfen und Nachrichten lesen, sondern sich auch ins Konto einloggen und Positionen eröffnen, schließen oder einfach nur überwachen. Selbstverständlich prüfen wir in diesem Test auch die Kategorie „mobiler Aktienhandel“.

Bei diesem getesteten Broker können Kunden auch mobil handeln. Zur Verfügung stehen zwei Möglichkeiten: App und Responsive. Responsive bedeutet, dass sich die Anzeige auf dem Bildschirm an das Gerät anpasst. Auf einem Smartphone sieht die Seite also ein wenig anders aus, als auf dem PC. Die Apps sind für iOS, Blackberry und Android kostenlos verfügbar. Der Funktionsumfang ist allerdings reduziert, weshalb diese Angebote keine vollständige Alternative zur Hauptplattform darstellen. Da wir das natürlich alles in Betracht ziehen müssen, können wir dem Broker in der Kategorie „Mobiler Aktienhandel“ nur die Note „befriedigend“ vergeben.

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Orderarten & Orderzusätze – Limit- und Marketorders

Wer ein Konto bei Interactive Brokers öffnet, wird nur in den seltensten Fällen eine einfache Buy and Hold Strategie fahren. Wer lediglich ab und zu Aktien kauft und sie dann für Jahre liegen lässt, benötigt kaum verschiedene Orderarten. Doch für Trader, die häufiger handeln, sind verschiedene Orderarten immens wichtig für eine erfolgreiche Strategie.

Daher prüfen wir auch das Angebot an Orderarten eines Brokers. Interactive Brokers bietet eine Vielzahl an Orderzusätzen. Natürlich unterscheiden sich die Orderarten im CFD und Forex Handel von dem eines Aktien Brokers. Dieser Aspekt wurde von unserer Redaktion im Test berücksichtigt.

Die Auswahl der Orderarten und Orderzusätze ist u.a. mit Limit-If-Touched Orders, Limit-on-Close und Limit-on-Open ausreichend groß für die Bedürfnisse der meisten Trader. Auch Stop-Orders sind beim US-Broker Interactive Brokers möglich. Interactive Brokers erhält von unserer Redaktion in diesem Testbereich die Note „gut“.

Gut

Zusatzangebote – Keinerlei Zusatzangebote

Zusatzangebote sind ein beliebtes Mittel von Unternehmen, um Neukunden anzuwerben und Bestandskunden stärker an sich zu binden. Denkbare Zusatzangebote bei CFD und Forex Brokern sind zum Beispiel Prämien oder Gutschriften, Aktionsangebote sowie Rabatte für Vieltrader oder Langzeitkunden.

Als Online-Broker für Forex und CFD steht Interactive Brokers einer großen Konkurrenz gegenüber, dennoch versucht der Broker nicht Kunden mit Prämien, Boni oder Gutschriften zu locken. So manch ein Broker legt dabei sehr viel Wert auf Zusatzangebote und Prämien. Bei Interactive Brokers ist dies nicht der Fall, da der Broker sich ganz auf seine Handelsbedingungen und den Kundenservice verlassen möchte. Für wechselwillige Kunden oder Vieltrader ist dies ein bisschen schade, da von einem kleinen zusätzlichen Anreiz sowohl Broker als auch Trader profitieren würden. Leider erhält Interactive Brokers darum in unserem Test in der Kategorie Zusatzangebote nur die Note “ mangelhaft“.

Zum Broker des Monats eToro - Aktien, CFDs, Forex & Kryptos handeln! Mangelhaft

Rechtliches – AGB nur auf Englisch verfügbar

Für Interactive Brokers ist als Regulierungsbehörde die IDA (Investment Dealers Association of Canada) zuständig. Die Regulierungsbehörde kann dabei als absolut vertrauenswürdig eingeschätzt werden. Aus dieser Sicht heraus sollte es also keine Bedenken geben. Als nächstes schaute sich unsere Redaktion auf interactivebrokers.com die rechtlich relevanten Texte etwas genauer an.

Weil dieser zwar hoch ist, aber die Inhalte nur auf Englisch verfügbar sind, haben deutsche Kunden insgesamt zu wenig davon. Auch hier könnte die Sprache für so manchen deutschen Trader zum Problem werden, gerade bei ohnehin schon schwer verständlichen Vertragsbedingungen. Natürlich kann man hier auch ein Online-Übersetzungsprogramm nutzen. Grundsätzlich empfehlen wir unseren Lesern, vor der Kontoeröffnung durchaus einen Blick auf die wichtigen Dokumente zu werfen. Im Leistungstest zu den rechtlichen Aspekten erzielt Interactive Brokers daher nur ein „befriedigendes“ Ergebnis.

Befriedigend
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Im Aktiendepot-Test: Konnte Interactive Brokers überzeugen?

JA, der auf CFDs und Forex spezialisierte Broker Interactive Brokers lieferte im Testlauf der Aktiendepot-Redaktion ein überzeugendes Ergebnis. Aus allen 10 Testberichten ergibt sich aktuell die Gesamtnote 2,7. Entscheidend war für dieses Ergebnis unter anderem das Risikobewusstsein des Brokers und seine hohen Sicherheitsstandards. Auf interactivebroker.com werden in erster Linie Trading-Experten mit viel Handels- und Markterfahrung sowie größeren Depots als Kunden angesprochen. Das deckt sich mit den Erfahrungen der Aktiendepot-Redaktion, denn Interactive Brokers ist tatsächlich auch weniger für Einsteiger empfehlenswert. Es lohnt sich bei diesem Broker zudem, wenn der Trader solide Englischkenntnisse mitbringt.

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Rating

Bewertung
Kosten3Befriedigend
Kundenservice3Befriedigend
Sicherheit5Sehr Gut
Benutzerfreundlichkeit2Ausreichend
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