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FXCM Forex im Test

FXCM Test
Mindesteinlage2.000 €
Spreadsab 0,3
Demokontoja
Zu FXCM

FXCM im Test: Broker für alle mit großer Auswahl an Handelsplattformen

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Die Webseite des Online-Brokers FXCM wird von Forex Capital Markets Limited betrieben. Der Hauptsitz von FXCM ist in der britischen Finanzmetropole London. Eine weitere Niederlassung wird in Bonn unterhalten. Das zentrale Angebot von FXCM sind Forex-Produkte. Darüber hinaus kann auch mit CFDs gehandelt werden. Damit positioniert sich FXCM als vielseitiger Devisen-Spezialist. Seit 1999 ist FXCM im in diesem Bereich aktiv und gehört damit zu den alten bekannten Anbietern.

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Was verspricht FXCM beim „Forex-Trading“?

Besonders präsent auf fxcm.com sind günstiges Trading für „0,10 € pro Punkt“ und innovative Orderausführungen. Wechselwillige Forex-Kunden lockt FXCM dazu mit größtmöglicher Sicherheit für das Kundenvermögen. Im Test hat die Aktiendepot-Redaktion diese Produktversprechen auf die Probe gestellt.

Wie will sich FXCM von rivalisierenden Forex-Spezialisten abheben?

Als Forex-Spezialist sieht sich FXCM einer großen Zahl von Konkurrenten gegenüber. Dies erklärt die besondere Aufmerksamkeit, die auf niedrige Kosten und eine hohe Transparenz und Qualität gelegt wird. Im Test hat die Aktiendepot-Redaktion geprüft, ob FXCM die Abgrenzung von anderen Forex-Spezialisten gelingt.

Wie sieht sich FXCM selbst und was haben die Kunden davon?

Bei der Vorstellung als Forex-Spezialist unterstreicht FXCM seine Aktivitäten mit wettbewerbsfähigen und marktorientierten Kurse sowie fairen und transparenten Orderausführungen und vollen Freiheiten. Die Aktiendepot-Redaktion hat überprüft, ob das für den Status als „einem der Weltmarktführer im Bereich Forex und CFDs“ reicht.

Sind die Argumente von FXCM für Neukunden überzeugend?

Trading-Einsteiger und Devisenhändler mit Wechselwunsch sind auf fxcm.com ausdrücklich erwünscht. Ganz konkret versucht der Online-Broker mit einer besseren Plattform, besseren Kursstellung und besserem Service zur Kontoeröffnung zu motivieren. Die Aktiendepot-Redaktion hat im Test Erfahrungen von Kunden mit den Versprechen von FXCM verglichen.

Das Zeugnis - wie hat FXCM im Aktiendepot-Test abgeschnitten?

Kosten für den Handel: 2
Kundenservice: 1
Risiko: 2
Sicherheit: 2
Wissensvermittlung: 2
Benutzerfreundlichkeit: 1
Mobiler Wertpapierhandel: 2
Orderarten und Orderzusätze: 2
Zusatzangebote: 5
Rechtliches: 1

Gesamtnote: 1,9

Pro

  • Niedrige Spreads, dafür aber Mindesteinlage von 2.000 €
  • Prämierter Kundenservice
  • Einlagensicherung über die britische FCA
  • Solide Verschlüsselung der Webseite
  • Trading-Webinare und Trading-Seminare im Angebot
  • Viele Handelsplattformen zur Auswahl
  • Mobiles Trading für iOS und Android
  • No Dealing Desk
  • FCA- und BaFin-reguliert
Zu FXCM

Contra

  • Keine Zusatzangebote vorhanden

Kosten für den Handel - Niedrige Spreads, dafür aber Mindesteinlage von 2.000 €

Im Devisenhandel und CFD-Trading spielen die Kosten für den Handel eine etwas geringere Rolle als beim Trading von Aktien oder Futures. Trotzdem darf ein Forex-Broker wie FXCM nicht zu kostspielig sein, denn vor allem bei geringen Depot-Volumen sind alle unnötigen Kosten Gift für die Rendite. Deswegen hat die Aktiendepot-Redaktion auch FXCM zuallererst bei den Handelskonditionen getestet. Im Test lag der Schwerpunkt auf den Kosten für die Depotführung, die Mindesteinlage, die Höhe von Provision/Kommission und Spreads. Darüber hinaus wurden die verfügbaren Lot-Größen, die maximal möglichen Hebel und das CFD-Angebot in Augenschein genommen.

Kosten für die Führung des Depots fallen bei FXCM grundsätzlich nicht an. Ohne eine Mindesteinlage kann das Trading bei FXCM aber nicht aufgenommen werden. Sie beträgt bei diesem Broker 2.000 €. Bei FXCM kann nicht zwischen verschiedenen Kontotypen gewählt werden: im Angebot ist lediglich ein Forex-Konto zu dem es ein kostenloses Demo-Konto gibt. Die Kosten im Handel mit Devisen (Forex-Kassamarkt) setzen sich aus folgenden Elementen zusammen: Kommission und niedriger Spread ab 0,03 € pro Trade. Dies verbindet der Broker mit No Dealing Desk Ausführungen. Es gibt kein zusätzliches Markup und es kann bereits ab 1 Micro-Lot gehandelt werden.

Die Kosten im Wertpapierhandel müssen in erster Linie transparent sein, damit es beim Trading keine unliebsamen Überraschungen gibt. Wesentlich entscheidender als 0,1 Pip weniger oder mehr sind also transparente Kosten und nachvollziehbare Konditionen. Die Erfahrungen mit FXCM sind hier positiv, denn die Preise sind schnell auf der Webseite zu finden.

Aus vielen Testkriterien hat die Aktiendepot-Redaktion die aktuelle Teilnote für den Anbieter errechnet. In der Kategorie „Kosten für den Handel“ bekam der Forex-Broker mit den vielen Niederlassungen auf der ganzen Welt im Test die Bewertung „gut“.

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Erfahrungen mit dem FXCM-Kundenservice - Prämierter Kundenservice

Erfolgreiche Trader wissen aus Erfahrung: bei der Qualität der Kundenbetreuung trennt sich die Spreu vom Weizen. Deswegen hat die Aktiendepot-Redaktion FXCM auch in dieser Kategorie auf den Prüfstand gestellt. Weil Devisen nahezu rund um die Uhr gehandelt werden, musste sich FXCM als Forex-Broker im Test eine hohe Messlatte anlegen lassen. Aufgrund von seiner Erreichbarkeit rund um die Uhr ist die durchgehende Erreichbarkeit während der Börsenwoche gewährleistet. Weil FXCM im Test über vier Wege, zum Beispiel über E-Mail, Live-Chat, Telefon und Kontaktformular erreichbar war, bestätigt sich der erste gute Eindruck zum Kundendienst. Weitere Pluspunkte konnte der Online-Broker durch die Verfügbarkeit seiner Webseite in über 20 Sprachen und durch die gute Auffindbarkeit der Informationen verbuchen. In vielen Ländern gibt es regionale Büros als Ansprechpartner. Insgesamt hat FXCM also einen sehr guten Kundenservice, der 2014 auch schon vom Euro am Sonntag prämiert wurde und konnte deswegen im Test die Note „sehr gut“ in dieser Kategorie verbuchen.

Sehr Gut

FXCM im Risiko-Test - Einlagensicherung über die britische FCA

Bei einem Online-Broker mit riskanten Finanzprodukten wie Forex (Devisenhandel) ist das Risiko von Broker und Trader nicht einfach zu trennen. Um FXCM in der Testkategorie „Risiko“ realistisch prüfen zu können, wurden alle Aspekte getestet: von der Kommunikation der Handelsrisiken über die Aufbewahrung der Kundeneinlagen und die Einlagensicherung bis hin zu besonderen Maßnahmen des Brokers. CFD- und Forex-Trading ist riskant und kann sehr gewinnbringend sein. Trader mit Erfahrungen wissen um diesen besonderen Zusammenhang oder sie sind spätestens nach einer kurzen Information durch FXCM voll im Bild. Für sehr unbedarfte Anleger ist ein Differenzkontrakt unter Umständen „so was ähnliches wie ein Tagesgeldkonto, nur halt mit viel mehr Gewinn“. Wenn die Informationen bei interessierten Kunden so weit auseinander liegen, ist natürlich der Online-Broker gefordert. Dank Hinweisen auf die Risiken am Devisenmarkt bereits auf der Startseite und im Footer auf jeder Unterseite sowie in einem Extra-PDF sind Kunden bei FXCM wirklich gut informiert.

Einige Online-Broker benutzen im Depot-Konto den Begriff „Einzahlung“ statt „Einlage“. Möglicherweise resultiert dies aus der nicht ganz schlüssigen Übersetzung von „deposit“ aus dem Englischen. Das ist keine kleinkarierte Wortklauberei, sondern sehr entscheidend. Eine Einlage fließt logischerweise nicht direkt zum Broker, sondern wird von diesem treuhänderisch verwahrt, das Geld bleibt ja weiterhin Eigentum des Traders. Nur dank dieses kleinen Unterschieds kann im Notfall später überhaupt eine gesetzliche Einlagensicherung greifen. Alle Einlagen von Kunden müssen vom Online-Broker also zwingend separat vom eigenen Vermögen aufbewahrt werden. Da FXCM auf die Aufbewahrung des Kundenvermögen auf getrennten Konten bei renommierten Banken setzt, erfüllt der Anbieter die gesetzlichen Auflagen vorbildlich.

Die Regulierungsbehörden haben einen realistischen Blick auf die Finanzbranche und ihre Risiken. Deswegen wurde mit der Einlagensicherung ein weiteres Sicherheitsnetz eingezogen. FXCM hat sich dabei für folgende Lösung entschieden: die Einlagen der Kunden werden über den britischen FCA abgesichert, d.h. die Entschädigungssumme beträgt bis zu 50.000GBP. Dies entspricht den gesetzlichen Regelungen, reicht aber nur teilweise um das höhere Depot-Volumen eines Daytraders abzudecken. Nun ergibt sich das versprochene realistische Gesamtbild zum Risiko bei diesem Forex-Broker aus Groß Britannien: FXCM bekommt die Testnote „gut“.

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FXCM: Erfahrungen mit der Sicherheit - Solide Verschlüsselung der Webseite

Wer sein Geld einem Online-Broker anvertraut, muss darauf bauen können, dass das Kapital auch sicher ist. Mit diesem Sicherheitsbedürfnis hängen auch die zahlreichen Suchanfragen bei Google zusammen, zum Beispiel „Erfahrungen mit FXCM“ oder „Erfahrung mit FXCM“. Damit wird nicht zwingend die Seriosität des Online-Brokers in Frage gestellt, aber es ist ein Anzeichen für die berechtige Sorge der Trader vor Broker-Insolvenzen und anderen Problemen beim Forex-Partner. Deswegen hat die Aktiendepot-Redaktion auch FXCM einem gründlichen Test unterzogen und alle verfügbaren Informationen zur Sicherheit dieses Anbieters zusammengetragen.

Getestet wurden zum Beispiel die SSL-Verschlüsselung, sowohl auf der Webseite selbst als auch im Login-Bereich für FXCM-Kunden. Die Erfahrungen sind hier gut, denn es ist eine SSL-Verschlüsselung der Webseite und des Login-Bereichs vorhanden. Die beiden SSL-Zertifikate wurden von uns mit Hilfe unabhängiger Online-Tools geprüft, sie sind grundsätzlich als vertrauenswürdig einzustufen.

Interessant war danach, ob der Forex-BrokerFXCM in der Öffentlichkeit einen seriösen Eindruck macht, dazu wurde nach Presseberichten über Datenlecks und Hacker-Attacken geforscht. Hier hinterlässt der Broker einen überzeugenden Eindruck, weil keine solchen Berichte auftauchten. Auch die Kunden können viel zur Sicherheit eines Forex-Brokers beitragen, falls der Anbieter ihnen dazu die Chance gibt. Dies kann zum Beispiel durch Benachrichtigungsservices zu verdächtigen Konto-Aktivitäten und rechtzeitigen Gefahrenwarnungen geschehen, die Kunden zu eigenen Sicherheitsanstrengungen motivieren. FXCM bietet hier aber leider nichts. Insgesamt wird das kritische Thema „Sicherheit“ bei diesem Forex-Brokermit der Testnote „gut“ bewertet.

Gut

Wissensvermittlung - Trading-Webinare und Trading-Seminare im Angebot

Dieser Forex-Broker kümmert sich auch um die Wissensvermittlung. Es gibt zwar keine thematischen Landingpages, dafür eine internationale Investment Trends Seite, einen DailyFX Marktberichte und weitere Analysen. Mit seinem Wissensangebot spricht FXCM in erster Linie Trader mit Erfahrungen an. Weil es sich bei FXCM um einen reinen Online-Broker handelt , haben die Tester in der Aktiendepot-Redaktion zuerst das Online-Angebot getestet. Trading-Webinare (online) werden angeboten, hierfür finden sich auch bereits auf der Startseite Informationen. Die Zahl der online verfügbaren Trading-Webinare ist groß und die Qualität durchschnittlich. Darüber hinaus bietet FXCM auch Trading-Seminare an.

Wer sich als Wertpapierhändler die Zeit lieber selbst einteilt, greift in der Regel auf E-Books, PDFs und umfangreiche Ratgeber zurück. Hier konnten wir bei FXCM Erfahrungen mit einem Forex-Leitfaden als E-Book, PDFs mit FAQs und ähnlichem mehr machen. Für Kunden ist die komplette Wissensvermittlung auf fxcm.com kostenfrei. Im Test von FXCM ergibt sich aus der Berücksichtigung aller Faktoren deswegen eine „gute“ Bewertung der Wissensvermittlung.

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Benutzerfreundlichkeit, die Erfahrungen bei FXCM - Viele Handelsplattformen zur Auswahl

Benutzerfreundlich, leichte Bedienbarkeit, intuitive und moderne Ausrichtung – so will jeder Forex-Broker sein. Deswegen hat die Aktiendepot-Redaktion einen Blick hinter Schlagworte und Werbebegriffe wie „Usability“, „intuitiv“ und „moderne Optik“ geworfen. Auch FXCM musste sich also diesem Härtetest unterziehen und wurde von uns realistisch bewertet. Dabei haben wir zuerst die Kundenperspektive eingenommen und die übersichtlich gestaltete und dennoch informationsreiche Startseite betrachtet. Auch auf den Unterseiten setzt sich dieser Eindruck dort: die Seiten beinhalten viele nützliche Informationen, sind aber dennoch gut lesbar.

Die Broker-Webseite von FXCM ist auf allen relevanten Endgeräten abrufbar, es gibt allerdings keine Responsive-Lösung (Responsive = Webseite passt sich dem Endgerät des Benutzers an). Die Optik der Seite ist modern, aber einfach und versucht Kunden und Tester mit Hinweisen auf eigene Auszeichnungen zu überzeugen. Ein weiteres wichtiges Element auf einer Internetseite ist die Suchfunktion, denn es ist oft einfacher direkt nach einem interessanten Thema, einem Webinar oder einem bestimmten Finanzinstrument zu suchen, als das Menü zu benutzen. Bei FXCM liefert die Suchfunktion vernünftige Ergebnisse. Wichtig ist in diesem Zusammenhang auch die Fehlerfreiheit des Broker-Portals, denn kaum etwas ist ärgerlicher als fehlende Webseiten oder nicht funktionierende Verknüpfungen. FXCM kann hier überzeugen.

Beim Forex-Broker FXCM kann der Kunde bei der Anmeldung aus vielen verschiedenen Plattformen wählen: FXCM Trading Station (web-, softwarebasiert und mobil), MetaTrader4, Mirror Trader und Ninja Trader. Außerdem wird ein Vergleich der Plattformen angeboten, so dass jeder Kunde die für ihn am besten passende Plattform finden kann. Dies sind teilweise bekannte Software-Lösungen und kommen z.T. auch bei der Konkurrenz zum Einsatz. Getestet werden kann die Software natürlich auch in einem Demo-Konto. Im Leistungstest zur Benutzerfreundlichkeit bekommt FXCM von der Aktiendepot-Redaktion die Testnote „sehr gut“.

Sehr Gut

Mobiler Wertpapierhandel - Mobiles Trading für iOS und Android

Finanzinstrumente wie Leverage-Produkte (CFDs) und Trades am FX-Spot-Markt (Forex) wurden früher ausschließlich von Börsen-Professionals an Trading-Terminals mit vielen Bildschirmen gehandelt. Heute ist es theoretisch denkbar, diese Trades auch am Smartphone erfolgreich abzuwickeln. Praktisch wird es durch qualitative Echtzeit-Daten (Charts in Real-Time) möglich. Deswegen ist es nur verständlich, dass auch einige Trader wissen wollen, ob beim Forex-Broker FXCM auch schon mobil gehandelt werden kann.

Damit Depot-Inhaber auch vom Smartphone oder Tablet aus handeln können, gibt es zwei technische Lösungswege: Responsive Webdesign oder eine App. Ein Anbieter kann seinen Kunden natürlich auch beide Varianten parallel anbieten. FXCM hinterlässt hier einen durchschnittlichen Eindruck, denn mobiles Trading wird ausschließlich über Apps für iOS und Android angeboten. Die jeweiligen Apps sind kostenfrei und als Ergänzung zum herkömmlichen Trading gedacht. Der Funktionsumfang ist in den Apps kaum reduziert. Nach Bewertung aller Einzelpunkte haben wir an FXCM im Test die Teilnote „gut“ vergeben.

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Orderarten & Orderzusätze - No Dealing Desk

Erfolgreiche Händler im Bereich FX- und CFD-Trading machen immer wieder identische Erfahrungen: eine optimale Rendite und ein vertretbares Risiko lässt sich nur durch strategisches Trading und Heding erreichen. Dabei spielen die Orderarten (z.B. Limit) und Orderzusätze (z.B. One cancels another) eine Schlüsselrolle. Deswegen hat die Aktiendepot-Redaktion auch in dieser Kategorie FXCM sehr gründlich auf den Zahn gefühlt.

Bei FXCM werden Market- und Limitorders angeboten. Limit-Order sind in der täglichen Trading-Praxis entscheidend für Gewinnmitnahmen und Verlustabsicherungen. Bei einem Forex-Brokergibt es allerdings schon rein systembedingt weniger Orderzusätze als bei einem Aktien-Broker. Diesen Fakt haben wir bei unserer Bewertung von FXCM natürlich entsprechend berücksichtigt. Die Auswahl der Limit-Order ist mit Stop-Orders und Trailing-Stops sowie Limit-Entry-Orders ordentlich. Eine sinnvolle Ergänzung für einige Trading-Strategien ist natürlich immer das Wissen, dass der Broker nicht gleichzeitig der Dealing Desk ist und damit keine Interessenkonflikte aufkommen können. Aus diesen Einzelpunkten ergab sich in der Aktiendepot-Redaktion ein klares Bild zu FXCM: die Testkategorie „Orderarten & Orderzusätze“ wurde mit „sehr gut“ bewertet.

Sehr Gut

Zusatzangebote - Keine Zusatzangebote vorhanden

Der CFD und Forex Handel für Privatanleger existiert erst seit einigen Jahren. Dennoch ist der Markt unter den Anbietern stark umkämpft. Hintergrund ist, dass es für ein Unternehmen relativ einfach ist, eine Plattform online zu stellen und den Zugang für Privatanleger zum CFD und Devisen Handel zu ermöglichen. Häufig greifen Broker dabei auch auf sogenannte White Label Lösungen zurück. Das wiederum führt dazu, dass sich die Broker untereinander manchmal kaum unterscheiden. Zwar gibt es gewisse Unterschiede in Sachen Konditionen, doch diese sind für den Privatanleger häufig nicht so relevant.

Anders dagegen sieht es bei den Zusatzangeboten aus. Hier können Forex Broker wie FXCM sich deutlich von anderen Anbietern abheben. Nicht nur Angebote für Neukunden spielen bei uns im Test eine Rolle, sondern auch Zusatzangebote für gute Bestandskunden. Da FXCM hier allerdings überhaupt nix bietet, müssen wir den Broker in dieser Testkategorie die Bewertung „mangelhaft“ vergeben.

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Rechtliches - FCA- und BaFin-reguliert

Der Forex-Broker FXCM hat seinen Hauptsitz in London, unterhält aber u.a. auch eine Niederlassung in Deutschland. Deswegen sind sowohl die britische FCA als auch die deutsche BaFin für seine Regulierung zuständig. Das ist in jedem Fall für die Kunden gut. Unter den europäischen Behörden, die für die Finanzmarktaufsicht zuständig sind, gelten beide als verlässlich. Daran anschließend wurden die juristischen Webseiteninhalte auf fxcm.com einem Härtetest unterzogen: die entsprechenden Texte sind auf Deutsch verfügbar und wurden komplett von Experten erstellt. Wer sich bei diesem wichtigen Punkt als Interessent selbst einen Eindruck von FXCM verschaffen möchte, kann dies zum Beispiel über eine Google-Suche nach „FXCM AGB PDF“ tun. Deswegen bekam Forex-Broker FXCM von der Aktiendepot-Redaktion die Teilnote „sehr gut“.

Sehr Gut
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Im Aktiendepot-Test: Konnte FXCM im Test überzeugen?

JA, der auf Forex spezialisierte Broker FXCM lieferte im Testlauf der Aktiendepot-Redaktion ein überzeugendes Ergebnis. Aus allen 10 Testberichten ergibt sich aktuell die Gesamtnote 1,9. Entscheidend waren für dieses Ergebnis unter anderem die Erfahrungen mit den guten Handelskonditionen sowie die Auswahlmöglichkeit aus verschiedenen Handelsplattformen. Daran konnte auch die nicht vorhandene Angebotspalette nichts ändern. Auf fxcm.com werden in erster Linie Trader mit Erfahrungen angesprochen, aber auch Einsteigern ermöglicht das gute Angebot und der solide Kundenservice eine gute Möglichkeit, mit dem Forex-Handel zu starten. Insgesamt ist der Broker unseren Erfahrungen nach für alle Zielgruppen empfehlenswert.

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Rating

Bewertung
Kosten4Gut
Kundenservice5Sehr Gut
Sicherheit4Gut
Benutzerfreundlichkeit5Sehr Gut
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